12 márc. 2021

Tűzoltás vagy megelőzés? Mutatunk 2 olyan megoldást, amellyel kiküszöbölheti kockázatos döntéseit és felesleges kiadásait

A jelenlegi bizonytalan gazdasági környezetben a hasraütésszerű üzleti döntések megkockáztatása, habár az átlagosnál bátrabbnak tűnhet, leginkább csak a veszélyzónába taszítja a cégeket. Ha Ön is inkább a megelőzés mellett teszi le a voksát, mint hogy hazárd játékot játsszon vállalkozása vagyonával, akkor jó helyen jár, mert a következőkben összegyűjtöttük három olyan okos adatalapú megoldásunkat, amellyel elkerülheti a felesleges tűzoltást és ezáltal az értelmetlenül nagy kiadásokat. 

Hogyan kerülheti el a rossz és kockázatos üzleti döntéseket, amelyek kárt okoznának vállalkozásának?

Ellenőrizze rendszeresen mind az új, mind a meglévő üzleti kapcsolatait és azok gazdálkodását. Segítünk feltárni, hogy mely új vagy már meglévő beszállítóival tud hosszútávon tervezni, ki lesz hosszú távon megbízható és fizetőképes partnere, vagy mely ügyfeleinél jelentkezhet magasabb anyagi kockázat egy esetleges üzletkötés során.

Fordítson különös figyelmet a pénzügyi adatok elemzésére, de javasoljuk, hogy ne csak az éves mérleg adatokat vegye górcső alá. A Bisnode-nál több kockázati mutató és megoldás is rendelkezésre áll azért, hogy Ön magabiztos és adatokon alapuló döntéseket hozhasson és megkímélje cégét a többletkiadásoktól.

Bisnode Rating = Bisnode Failure Score

A Bisnode Rating (minősítés) egy egyszerű kockázatossági mutatószám, melynek módszertana stabil professzionális szakmai alapokon nyugszik, alapját a Bisnode saját adatbázisában tárolt adatok képezik, és segítségével a lehető legjobb céges előrejelzéseket tudjuk nyújtani a gyakorlatban.

A kockázati besorolások meghatározásakor a legfrissebb elérhető vállalati pénzügyi adatokból indulunk ki, ugyanakkor a rendszer figyelembe vesz minden friss elérhető információt, legyen az a szervezetre vonatkozó demográfiai adat, vonatkozó negatív esemény vagy cégszinten rendelkezésre álló számlainformáció. A számlainformációk szerepe a jelenlegi és az ehhez hasonló válságidőszakokban különösen felértékelődhet, hiszen egyik elsődleges előjele lehet a cégeket illető likviditási nehézségeknek. Az elérhető historikus és legfrissebb céges adatok felhasználásával a Bisnode által alkalmazott kockázati besorolás továbbra is képes sikerrel megragadni és megmutatni az egyes cégek aktuális pénzügyi helyzetét. Mindezzel képessé válunk arra, hogy jelezzük ügyfeleink számára milyen pénzügyi kondíciókkal néz szembe az adott vállalat egy gazdasági visszaesés során.

A minősítési rendszer segíti a kockázatkezelési döntéshozatalt, azaz iránymutatást ad arra vonatkozóan, hogy a vizsgált vállalattal érdemes-e halasztott fizetés mellett üzletet kötni, vagy sem. A Bisnode Rating módszertana 4 alappillérre épül:

  • demográfiai adatok (tulajdonosváltás, alkalmazotti létszám, székhely változás stb.)
  • pénzügyi adatok (mérleg, eredménykimutatás, kiegészítő mellékletek)
  • negatív és pozitív esemény figyelések
  • belső számlafizetési szokások, azaz Payment Index.

Az alábbi táblázat a Bisnode Rating különböző kategóriáiban található cégek százalékos arányát és az egyes kategóriákhoz tartozó bedőlési arányokat tartalmazza. Bedőltnek (fizetésképtelennek) tekintünk egy vállalkozást, amennyiben csőd-, vagy felszámolási eljárás indult ellene. A Bisnode Rating kockázatossági mutatószám szerint az 1-10-es, azaz a legalacsonyabb kategóriába eső szervezetek közül minden negyedik, egy éven belül fizetésképtelenné válik.

Bisnode Rating

Cégek megoszlása

Fizetésképtelenné válás valószínűsége, %

Fizetésképtelenné válás valószínűsége, magyarázat

91-100

5,17%

0,03%

Kiemelkedően stabil cég

81-90

11,91%

0,07%

Stabil cég

71-80

16,79%

0,22%

Minimális kockázat

61-70

14,48%

0,49%

Alacsony kockázat

51-60

12,58%

0,88%

Elfogadható kockázat

41-50

15,27%

1,55%

Átlagosnál kisebb kockázat

31-40

7,72%

3,68%

Átlagos kockázat

21-30

4,36%

7,61%

Átlagot meghaladó kockázat

11-20

5,13%

12,58%

Átlagot messze meghaladó kockázat

1-10

6,60%

25,50%

A kockázat hatalmas

0

-

-

A kockázat nem határozható meg (megszűnt cég/aktív fizetésképtelenségi eljárás)

 

TIPP! Ne dobja el azonnal a kétséges ügyfeleket. Ha van olyan partnere, amelynek a minősítési pontszáma csökkent az elmúlt egy évben, akkor nem feltétlenül az a jó megoldás, ha azonnal megszakítja az üzleti kapcsolatot a céggel. Mindenekelőtt érdemes körüljárni, hogy milyen fizetési feltételek vonatkoztak a partnercégre, hiszen egy 15/30/90 napos utólagos banki átutalásos fizetési módszert könnyedén megváltoztathat készpénzes vagy előlegfizetésre, vagy akár le is csökkentheti az utólagos átutalás határidejét. Az 1- 30-as Rating kategóriába eső vállalkozások esetében érdemes készpénzes vagy előre fizetéses módszert alkalmazni, a 40-70 közötti minősítéssel rendelkező szervezeteknél a biztosíték bekérése lehet javasolt. A 70-nél nagyobb pontszámmal rendelkező cégek a legstabilabbak, számukra az utólagos banki átutalás már megbízható és kézenfekvő megoldás lehet.

 

További információk a Bisnode Failure Score-ról

Próbálja ki a Bisnode PartnerControl-t díjmentesen, ha a Bisnode Rating segítségével szeretné megvizsgálni partnereit.

Bisnode Kockázati Monitoring megoldásunk akkor megfelelő, ha a partnereit érintő negatív eljárások mellett a kockázatossági mutatók változásáról is értesülni akar.

Bisnode Tanúsítvány

A Bisnode Tanúsítvány a bizonytalan időkben is pontosan jelzi, hogy melyek azok a stabil vállalatok, akikkel az üzletkötés biztonságos. A minősítés alapjául a már említett Bisnode minősítés szolgál.

Európa legelterjedtebb cégminősítésén alapuló Bisnode tanúsítvány az üzleti stabilitás mutatójaként szolgál, amelyre kiemelten fontos hangsúlyt fektetni a jelenlegi bizonytalan gazdasági időszakban. Biztosítsa be vállalkozását a kockázatokkal szemben, úgy, hogy olyan üzleti partnerekkel működik együtt, akik rendelkeznek Bisnode Tanúsítvánnyal. A Bisnode cégkeresőjében és Bisnode PartnerControl megoldásunkban is feltüntetjük azokat a magyarországi vállalkozásokat, akik birtokában vannak a tanúsítványnak.

Amikor látom, hogy egy vállalat rendelkezik a kiválósági tanúsítvánnyal, először az a gondolatom támad: egy stabil és pénzügyileg fegyelmezett céggel állok szemben, röviden egy megbízható vállalkozással. Ebben az új jelenben mindannyiunknak még nagyobb figyelmet kell fordítania a tanúsítványokra, és ellenőriznünk kell minden vállalat állapotát "- mondta Nežka Taljat Šulin Finance Manager a szlovén TKK szlovén vállalattól.

A Bisnode Tanúsítvány 3 féle minősítést kínál, amely AAA, AA vagy A minősítésre Magyarországon csupán a cégek 9,82 %-a jogosult. Az ország elit vállalataink körébe tartozni a piac számára azt az üzenetet hordozza, hogy a tanúsítvánnyal rendelkező vállalkozásokkal hosszú távon a gyümölcsöző és biztonságos üzletkötés garantált.

TIPP! Ne csak beszállítói minősítését és esetlegesen meglévő tanúsítványát ellenőrizze. Ha az Ön cége is rendelkezik Bisnode Tanúsítvánnyal, akkor a közeli stratégiai partnereken kívül, az összes piac szereplő számára egyértelművé válik, hogy az Ön vállalata is az üzletileg megbízható szervezetek közé tartozik. A Tanúsítvány segítségével vállalkozása bizalmat ébreszt és könnyebben köthet üzletet, amellyel biztosíthatja a hosszútávú stabil üzletmenetet. Aknázza ki a lehetőségeit. Kíváncsi, hogy az Ön vállalkozása beleesik-e a legmegbízhatóbb magyarországi szervezetek közé? Ellenőrizze most:

 

Amennyiben többet szeretne megtudni a Bisnode Tanúsítványról kattintson ide.

Mi hiszünk a megelőzés jelentőségében, amely a tavalyi évben - a magyar vállalkozásokra nehezedett- gazdasági válság idején világszerte kiemelten fontos stratégiai elemmé vált az üzletmenet folytonosságot és a biztonságos gazdálkodást tekintve. 2021-ben reformálja meg cégének működését Ön is.

Nem tudja hol kezdje?
Kezdje a jó minőségű adatok gyűjtését még ma és ellenőrizze külföldi vagy belföldi partnereit és potenciális ügyfeleit eseti cégriportjaink segítségével.  Eseti cégriportok pár kattintással a D&B Webshopban.